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驻马店市人民政府金融工作办公室关于在驻马店市融资担保机构和小额贷款公司开展社会信用体系建设的通知

 2017-04-05 18:28:14  admin  580

 

 

 
 
驻政金文〔2017〕11号
 
各县、区政府金融办,市直有关部门:
 为贯彻落实《河南省人民政府办公厅关于印发河南省“十三五”社会信用体系建设规划的通知》(豫政办〔2016〕210号)和《驻马店市人民政府关于印发建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设实施方案的通知》(驻政〔2016〕103 号)等文件精神,加快推进我市融资担保机构和小额贷款公司(以下简称“两类机构”)社会信用体系建设工作,健全两类机构信用奖惩机制,促进两类机构健康快速发展,结合我市实际,决定在驻马店市两类机构开展社会信用体系建设。现就有关工作通知如下: 
 一、指导思想 
 以党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神为指导,深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神,坚持“合规经营、持续发展”的方针,大力推进我市两类机构社会信用体系建设。通过加强制度建设,强化信用激励约束,引导和监督两类机构牢固树立诚实守信意识 ,切实营造“守信激励、失信惩戒”的社会信用环境,促进两类机构健康持续发展。 
 二、适用范围 
 驻马店市登记注册的融资担保机构和小额贷款公司及相关责任人员。
 三、主要内容
 (一)建立两类机构事前信用承诺制度。驻马店市两类机构要签署《合规经营承诺书》和《驻马店市企业综合诚信承诺公约》,上述承诺书要分别在“信用驻马店”和“驻马店市政府金融网”上进行公开,同时悬挂在两类机构经营场所显著位置,并向各县区属地主管部门递交,接受各方监督。
 (二)建立两类机构信用记录和信用信息归集制度。对有下列情形之一的两类机构和相关责任人员,直接纳入两类机构不良信用记录:
 1.经核实存在非法集资行为的。
 2.存在抽逃注册资本行为的。
 小额贷款公司有下列3种或3种以上情形的,纳入两类机构不良信用记录:
 1.超出核定县(市、区)行政区域从事经营活动。
 2.存在暴力收贷、违反利率政策等金融违法违规行为。
 3.拒绝或者阻碍现场检查或者非现场监管。
 4.在行业年审、变更、监管部门现场或非现场检查中隐瞒真实情况、提供虚假资料等行为。
 5.未按照规定进行信息披露。
 6.未按照“小额、分散”的原则发放贷款,超比例发放贷款,贷款投向偏离政策要求,每年向“三农”和小微企业发放的贷款总额低于全年累计放贷金额的70%。
 7.经营场地不符合要求,不按规定悬挂相关牌照。
 8.采取“账外账”等形式发放贷款或使用注册资本以外的其他资金发放贷款。
 9.公司治理机构、内控制度不健全,执行不到位,管理不完善。
 10.公司的高级管理人员不符合任职资格或变更高级管理人员没有及时到属地监管部门备案。
 11.不按照规定提供报表、报告等文件、资料,提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。
 12. 其他违反国家有关法律、行政法规、政策规定的违法、违规行为。
 融资性担保公司有下列3种或3种以上情形的,纳入两类机构不良信用记录:
 1.超出核定县(市、区)行政区域从事经营活动。
 2.拒绝或者阻碍现场检查或者非现场监管。
 3.不按照规定提供报表、报告等文件、资料,提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。
 4.未按照规定进行信息披露。
 5. 在行业年审、变更、监管部门现场或非现场检查中隐瞒真实情况、提供虚假资料等行为。
 6.未按规定提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金。
 7.经营场地不符合要求,不按规定悬挂相关牌照。
 8.公司治理机构、内控制度不健全,执行不到位,管理不完善。
 9.未按照要求对注册资本进行托管。
 10.公司的高级管理人员不符合任职资格或变更高级管理人员未及时到属地监管部门备案。
 11.对单个被担保人提供的融资性担保责任余额超过净资产的10%或对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额超过净资产的15%。
 12.其他违法国家有关法律、行政法规、政策规定的违法、违规行为。
 不良信用记录登记期半年内仍没有进行申诉或申诉不成立的,纳入两类机构社会信用“黑名单”。企业和个人列入“黑名单”的管理期限一般为一年,自公告之日起计算。连续进入“黑名单”管理的企业,从第二次纳入“黑名单”管理起,管理期限为三年。
 “黑名单”管理一般遵循以下程序:
 1.信息告知。达到不良信用记录条件的两类机构,由各县区属地主管部门进行登记,处理结果5个工作日内告知当事方,当事方在半年内可按照有关规定申请异议处理。
 2.信息核实。对当事方提出的事实、理由和证据成立的,要予以采纳,取消对当事方的处理决定。当事方在规定期限内没有进行申诉或者其异议申请被否决的,列入两类机构社会信用“黑名单”。  
 3.信息公布。被列入“黑名单”的两类机构责任主体名单,由各县区属地主管部门上报市政府金融办。市政府金融办每季度向社会公布一次。
 4.信息移出。被列入社会信用“黑名单”的两类机构,在“黑名单”管理期限届满后予以移出。
 (三)建立两类机构诚信信息管理制度。各县区属地主管部门要建立本地区两类机构社会信用信息管理台账,畅通对两类机构违规违法信息的收集渠道。全面、真实、及时记录两类机构征信和失信等数据信息,建立完善两类机构社会信用信息记录并实行动态管理,客观真实反映两类机构经营现状。
 (四)建立两类机构经营诚信激励惩处机制各县区属地主管部门要结合本地实际,推动两类机构信用信息公示系统建设,依托国家企业信用信息公示系统(河南)暨河南省企业信用信息公示监管警示系统、信用驻马店、驻马店市政府金融网等平台,实现两类机构社会信用信息互联共享、社会监督、监管协同和失信惩戒相结合。对合规守信的两类机构予以支持和激励,并认真落实经营异常名录制度和严重违法名单制度,对严重违法失信的两类机构及其高级管理人员实行市场禁入制度,实现一处违法、处处受限。
 四、保障措施和工作要求
 (一)加强领导,落实责任。推进两类机构社会信用体系建设是全面落实科学发展观和引导两类机构合规经营的必然要求,也是促进两类机构健康发展的现实需要。各县区属地主管部门要充分认识这项工作的重要意义,结合本地区、本部门实际,强化组织领导,周密安排部署,精心制订方案,落实工作责任,建立两类机构合规经营社会信用体系建设协调机制,定期召开会议研究工作,沟通情况,扎实有效地推进两类机构社会信用体系建设。
 (二)完善制度,强化监管。各县区属地主管部门要结合实际,持续完善两类机构社会信用体系建设各项制度,认真研究制定两类机构信用激励和制约的具体措施,定期组织总结和评估,加强对两类机构社会信用结果的运用,着力突出重点,精准制定惩戒措施,促进两类机构自觉合规经营。
 各县区属地主管部门要加强统筹,将两类机构社会信用体系建设与日常监管有机结合起来,充分立足现有法规制度,充分结合现有工作基础,充分发挥现有监管力量,强化各相关部门的组织协调,加强监管,形成相互配合、齐抓共管的工作格局。
 (三)广泛宣传,总结交流。各县区属地主管部门要充分发挥新闻媒体作用,积极宣传建立两类机构社会信用体系建设的目的、意见,引导和发动社会各界力量监督两类机构社会信用体系建设的落实。在宣传中既要注重正面引导,挖掘诚信典型,也要加大对失信企业的典型披露,提高失信成本,促进形成两类机构守信受益、失信受损的社会环境。
 各县区属地主管部门可根据工作开展情况,适时组织现场观摩会、研讨会等,交流、总结和宣传好的经验、做法,树立先进典型示范,稳步推进两类机构社会信用体系建设。
 (四)加强沟通,报送情况。各县区属地主管部门要确定一名工作联络员,并结合各县区实际,制定辖区内两类机构社会信用体系建设工作方案和相关制度。工作方案和联络员于2017年3月28日前,相关制度建设情况于2017年3月底前上报市政府金融办。各县区两类机构社会信用体系建设进展情况表(附件3)于每年6月20日和12月20日之前上报市政府金融办。
 联系人:周书磊   联系电话:3320088
 
 附件: 1. 驻马店市两类机构社会信用信息采集表  

附件1下载.doc

文件类型: .doc 3c2319e7d4b80b12ca535f247ab6f293.doc (22.00 KB)
       2. 驻马店市两类机构相关责任人员社会信用信息采集表
附件2下载.doc
文件类型: .doc 9ea729832bf3d1b2246832bb01343004.doc (19.00 KB)
          3. 驻马店市两类机构社会信用体系建设进展情况表
附件3下载.doc
文件类型: .doc 90085aac0bc34fa34d90566627762c9c.doc (18.50 KB)
 
                            
 
                        2017年3月8日