驻马店市政府金融网

人民银行驻马店市中心支行袁道强同志在全市金融机构从业人员远离非法集资宣传动员会上的发言

 2016-03-30 16:18:00  admin  1204

同志们:

    非法集资不仅使广大群众遭受重大损失,影响社会稳定,也严重破坏正常的金融秩序,危及金融稳定。近年来,非法集资存量风险暴露加剧,案件高发频发,防范和处置非法集资工作形势异常严峻。各金融机构要高度重视,各银行证券保险机构从业人员不仅要远离非法集资,更要按照要求加强对非法集资的监测防范。

    一、切实加强组织领导。各金融机构要充分认识到打击处置非法集资有利于促进自身稳健经营,有利于增强抗风险能力和自身竞争力,自觉摈弃防范非法集资与己无关,甚至影响业务拓展的误区。要切实加强对防范处置非法集资工作的组织领导,在账户监测、宣传引导、市场管理、员工教育等方面,明确分管领导、具体负责部门,责任落实到人。要将防范和打击非法集资融入各业务条线,作为各领域、各部门、各业务条线的共同任务,认真履行客户身份识别、了解业务和尽职调查职责,完善内部管理制约机制,有效管理和监督各个层级,加强从业人员职业道德教育,防范内部人员参与或协助不法分子进行非法集资,防范为非法集资行为提供金融服务。

    二、切实加强资金账户监测。非法集资活动大多通过金融机构进行收付。近年来,人民银行专门下发了文件,多次召开专题会议,周密部署涉嫌非法集资账户监测工作,发现并移交了一批涉嫌非法集资账户,对“打早打小”,从源头上防范打击非法集资起到了重要作用。但个别金融机构认识不到位,账户监测工作不力,致使非法集资账户防控流于形式,严重影响了金融机构的声誉。各金融机构要严格执行《中华人民共和国反洗钱法》和账户实名制、账户管理制度,切实加强异常开户情况的监控;建立健全涉嫌非法集资账户监测、甄别、报告机制和相关操作规程。要指定专人负责监测银行账户,并将部门负责人、经办人员及时上报当地人民银行备案。要结合非法集资账户主要特征、非法集资活动在银行柜面主要表现情形,以及“自定义”标准,扎实有效开展监测工作。对违反规定,明知是非法集资账户,不监测、不报告,酿成非法集资案件的,将依法追究相关人员责任。

    三、进一步提升金融服务水平。各金融机构要进一步增强守土有责、守土尽责意识,不断创新金融产品,优化金融服务,以丰富的金融产品和优质的金融服务满足人民群众的投资需求。积极发展普惠金融,加大对“三农”、中小企业金融支持,解决企业融资难、融资贵、融资慢的问题。坚持区别对待,不搞“一刀切”的信贷政策,进一步改善续贷管理,对市场前景好、暂时有困难的企业不断贷、不抽贷,不压贷,对破产重组企业积极提供必要资金支持,减少非法集资活动滋生的土壤。

    四、加强金融市场管理。严格监控第三方支付机构的备付金账户,准确掌握第三方支付机构的资金流向、用途,确保不发生支付机构挪用、占用备付金问题。加强对非金融机构业务管理,严格监控非金融机构以投资理财形式向民众和企事业单位筹资。加强黄金市场管理。积极配合有关部门开展非法黄金交易清理,配合政府做好黄金市场防范打击非法集资工作。银行证券保险机构要将非法黄金交易,以及利用黄金交易从事非法集资活动的情况,及时向人民银行报告。

    五、严格执行重大事项报告制度。各金融机构要严格执行重大事项报告制度,涉嫌非法集资账户、金融机构人员因涉嫌非法集资案件被立案调查的,要按照重大事项报告程序,及时向人民银行报告。要加强舆情监测,防范因员工参与非法集资引发挤兑,牢牢守着不发生区域性、系统性金融风险的底线。

    六、加强宣传引导。各金融机构要按照打击和处置非法集资领导小组的安排,积极主动加强对客户的宣传引导。要通过宣传手册、电子显示屏、专题宣传片等形式,引导广大群众远离非法集资。要加大对内部员工排查力度,加强教育和管理,确保系统员工不参与非法集资活动。

    同志们,当前防范打击非法集资形势严峻,各金融机构一定要加强管理,使从业人员远离非法集资;一定要认真履行监测防范非法集资的重任,明确分工,责任到人,为全市金融业健康发展营造良好的环境!