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关于印发《驻马店市担保公司和小额贷款公司涉嫌非法集资风险专项排查工作方案》的通知

 2017-06-07 17:10:01  admin  1089

 

驻政金文〔2017〕26号
 
各县、区金融办、市中小企业担保公司 :
根据《驻马店市打击和处置非法集资工作领导小组关于印发驻马店市涉嫌非法集资风险专项排查工作方案》(驻处非领〔20171)要求,经市政府金融办党组研究,决定在全市开展融资性担保公司和小额贷款公司涉嫌非法集资风险专项排查工作。现将《驻马店市担保公司和小额贷款公司涉嫌非法集资风险专项排查工作方案》印发给你们,请结合工作实际,认真抓好贯彻落实。
联系人:陈芳
  话:3320088
  箱:zmdrzdbk@163.com
 
                         2017年6月1
 
 
 
驻马店市担保公司和小额贷款公司涉嫌非法集资风险专项排查工作方案
 
为有效防范和化解风险隐患,根据《驻马店市打击和处置非法集资工作领导小组关于印发驻马店市涉嫌非法集资风险专项排查工作方案》(驻处非领〔20171)要求特制定本工作方案。
一、工作原则
(一)落实责任,主动作为。认真落实担保公司和小额贷款公司属地监管责任和行业主(监)管部门监督管理职责,牢固树立一盘棋思想,既要主动担当、守土有责、守土尽责,又要统筹协调、共享信息,切实形成合力。
(二)积极稳妥,分类施策。排查和处置工作要严格依法,讲究策略,对不同性质、情节、危害程度的风险区别对待,不搞一刀切。注意把握节奏、抓住重点、内紧外松,合理引导预期,避免四面出击,人为制造紧张气氛。
(三)打早化小,源头治理。加强规制建设、监管检查和监测预警,防打结合,以防为主,坚持风险早发现、早预警、早处置,在苗头时期、涉众范围较小时化解风险。
(四)完善制度,标本兼治。立足当前着眼长远,下大力气遏制案件高发势头的同时,着力完善规章制度,稳妥解决体制性、机制性、规制性问题,夯实基础,建立担保公司和小额贷款违法违规风险处置长效机制。
二、工作措施
本次专项检查工作自201761日至2017630日。县级监管部门先进行普查,市级监管部门7月份进行督导检查。
(一)检查内容。
1、融资担保机构。注册资本金是否按规定进行托管,是否用于规定的用途,否存在以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式抽逃或转移注册资本资本金的情况;开立、撤销银行账户是否备案;是否存在股东或者其主管部门变相借用公司资金情况;全面梳理担保机构与个人账户交易情况,特别是与担保业务无关资金往来情况;是否实行客户保证金专户管理,是否建立客户保证金收取、归还、结存管理台账,是否存在挪用客户保证金或到期不归还客户保证金情况,是否账外收取客户保证金;是否存在超批准规定的业务范围及区域经营的情况;是否有违法违规、发放高利贷等违法违规经营行为;是否存在发放贷款或受托发放贷款,受托投资。是否存在违法违规担保,重点排查是否存在对民间借贷、理财业务提供担保,对母公司或子公司提供融资性担保,是否存在套取银行信贷资金或违法业务。
2.小额贷款公司。检查账户开设是否符合规定要求,有无未经批准私自开设账户问题。对小额贷款公司开立的基本账户和信贷专用账户进行内外账务核对,确保相符。如该小额贷款公司存在现金结算,则应对现金库存与账面余额进行核对,特别是空库、短库及库存现金不正常现象要认真查明原因,同时检查是否存在利用现金结算违规经营,规避监管情况;检查实收资本情况:入股资金来源是否真实合法,是否存在违规进行增资扩股、借贷资金入股、内部员工集资入股、以他人委托资金入股问题;资本金是否存在对外投资,股金违规转让质押、或以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式挪用、抽逃或变相抽逃问题;是否存在吸收或变相吸收社会存款。如小额贷款公司存在现金结算,则应对现金库存与账面余额进行核对,并检查是否存在利用现金结算违规经营和规避监管情况;检查银行融入资金情况,从银行业金融机构融入资金的余额是否超过公司资本净额的50%
(三)排查措施。组织各方力量,采取大数据监测、社会面排查、大额及可疑资金交易监测、发动公众举报等多种措施,全面摸清融资担保机构和小额贷款公司涉嫌非法集资风险规模、案件数量、隐案情况、区域分布、发案特点等底数。对于跨区域经营的企业,经营所在地政府要和注册所在地加强合作,防止出现排查空白。
(四)处置原则。对于排查出的线索,要建立风险管理台账,综合考虑违法违规性质、还款能力和意愿、社会危害等因素,制定差别化的处置策略,采取警示约谈、规范整改、行政处罚、刑事打击等手段分类化解。处置工作要坚持积极稳妥的方针,态度坚决、方法得当、步骤稳妥、措施管用,对排查出的风险要采取针对性措施加以防控处置,有的要通过外科手术精准切除,有的可采取中医疗法使风险慢撒气。对存在不合规行为但基本合法的机构,要给予过渡期进行整改和自我消化,降低处置成本。
要重点盯住涉众多、影响大、扩张迅速的风险点,提前预判风险发展趋势,在确保事态不再扩散蔓延的基础上稳妥有序化解。对于风险积聚的重点企业,要加强风险提示和挂牌整治。
三、工作要求
(一)认真组织实施。各县(区)要尽快部署专项排查活动,抓紧制定工作方案,报市市政府金融办备案。制定方案不能只提原则性要求,风险点要准,措施要有力,责任要明确,务必做到摸清底数、找准症结、突出重点、细化措施、压实责任,确保工作任务落到实处。
   (二)严查风险隐患要切实提升两类机构管理水平和风险防范意识,以此次风险排查为抓手,重点排查两类机构是否涉嫌非法集资、非规范性融资、抽逃注册资本、违法违规开展业务等行为,摸清风险底数,堵塞风险漏洞,分类处置化解;对于存在严重风险隐患的两类机构,要立即采取稳妥措施予以处置。要坚持时间服从质量的原则,保证必要的检查时间,确保检查内容落实。
(三)坚决维护稳定。各县(区)要制定完善突发事件应对预案明确重大风险应对的响应处置等内容和措施,力争在风险爆发后最短时间内作出反应,盯准时机,及时启动人财物账控制、网络管理、舆论引导、社会稳定等工作机制,防止个案风险蔓延、交叉感染,并推动实现监测预警、协调行动、风险处置、责任追究等工作机制常态化,有效防控处置风险。要从严落实属地维稳责任,加强信息研判和风险评估,制定应对预案和接访口径,强化舆论引导和舆情管控,坚决防止发生大规模群体性事件和极端事件,为党的十九大胜利召开营造良好的社会环境。
(四)加强督导检查。为扎实有序开展驻马店市融资担保和小额贷款公司涉嫌非法集资风险专项排查工作,市政府金融办工作办公室成立了三个督导组,分别由三个处级领导干部任组长,分组进行专项督导,督促各县区排查活动落实情况。
(五)做好总结报告。请各县(区)认真总结工作开展情况,对风险排查清理成果进行量化统计(见附件2),建立风险企业清单(见附件3),并于2017630日前报送市政府金融办融资担保科。
  
 
附件2:非法集资风险专项排查统计报表.doc
文件类型: .doc 4a8fb32fe037ad34be89a69c125d5e1b.doc (20.00 KB)
附件3:排查涉嫌非法集资风险企业清单.doc
文件类型: .doc d7ab8358d6119431088528a58d416867.doc (34.00 KB)